„Meniškumo menas“ - „Podcast“ Nr. 90: valdykite pinigų žaidimą su Tony Robbinsu

{h1}


Šiandien kalbuosi su garsiuoju motyvaciniu pranešėju Tony Robbinsu apie jo naują knygą Pinigai: įvaldykite žaidimą. Mes su Tony kalbamės apie tai, ką jis sužinojo apklausęs sėkmingiausius pasaulio investuotojus, ir kaip vidutiniai džiazai gali šias įžvalgas pritaikyti savo gyvenime. Pinigai: įvaldykite žaidimą nėra jūsų tipinė asmeninių finansų knyga „Pagalvok ir turtėk“. Tai yra pirmoji svarbiausia knyga, kurią ponas Robbinsas parašė per du dešimtmečius, o ši gėda yra didžiulė ir patenka į smulkmeniškas investicijas ir turto apsaugą. Tai tikrai viena naudingesnių asmeninių finansų knygų, kurias skaičiau per ilgą laiką.

Rodyti svarbiausius dalykus:

  • Kodėl Tonis nusprendė po 20 metų nuo paskutinės knygos sugrįžti su knyga apie finansinių investicijų subtilybes
  • Blaivi statistika, kiek vidutinis „Baby Boomer“ sukaupė pensijai
  • Mitai apie pinigus, dėl kurių žmonės patiria finansinių problemų
  • Kodėl neturėtumėte investuoti į aktyviai valdomus investicinius fondus ir kur turėtumėte investuoti pinigus. (Užuomina: Mes jau kalbėjome apie tai anksčiau.)
  • Kaip sukurti investicinį portfelį, kuris galėtų atlaikyti kartais smarkius rinkos atoslūgius
  • Dažniausios charakteristikos tarp sėkmingiausių investuotojų pasaulyje
  • Kodėl reikia būti dosniam savo pinigams, norint palaikyti sveikus santykius su jais
  • Ir daug daugiau!

Pinigų meistras Tony Robbinsas, knygos viršelis.


Norėdami gauti daugiau informacijos apie Pinigai: įvaldykite žaidimą ir už kai kuriuos nemokamus išteklius apsilankykite Tony svetainėje.

Klausykite „Podcast“! (Ir nepamirškite palikti atsiliepimo!)

Galima įsigyti „iTunes“.


Galima rinktis iš dygsnio.

„Soundcloud“ logotipas.


„Pocketcasts“ logotipas.

„Google Play“ tinklalaidė.


„Spotify“.

Klausykite epizodo atskirame puslapyje.


Atsisiųskite šią seriją.

Užsiprenumeruokite pasirinktą medijos leistuvą.


Ypatingas ačiū Keelanas O'Hara redaguoti tinklalaidę!

Rodyti nuorašą

Brettas McKay čia. Sveiki atvykę į dar vieną „Meniškumo meno“ leidimą. Daugelis iš jūsų tikriausiai žino, kas yra Tony Robbinsas. Jis yra garsus motyvacinis kalbėtojas. Jis parašė „Pažadinti milžiną viduje“. Kai tik kelis kartus rašėme įrašus, patraukėme Tony Robbinsą į viršų. Praėjo dvidešimt metų nuo paskutinės jo knygos ir jis ką tik išėjo su nauja. Tai vadinama Pinigai: įvaldyk žaidimą. Šioje knygoje Tony Robbinsas interviu su turtingiausiais, turtingiausiais, sėkmingiausiais pasaulio investuotojais, norėdamas sužinoti, ką vidutinis Džo gali padaryti, ir išmokti iš jų investuoti savo pinigus, kad jie galėtų būti sėkmingi.

Ši knyga „Pinigai: įvaldykite žaidimą“ nėra jūsų įprastas mąstymo ir turtėjimo tipo dalykas, kuriame tiesiog [negirdimi 02:40] faktai ir pinigai tiesiog stebuklingai pasirodys. Tonis iš tikrųjų išsamiai paaiškina, ką galite padaryti, kad pasisektumėte finansinei sėkmei, ir tai tikrai nuobodus dalykas; tokie dalykai kaip indeksų fondų naudojimas, subalansuotas portfelis, rūpinimasis draudimu, kad galėtumėte apsisaugoti kritinės situacijos atveju, turėtumėte skubios pagalbos fondą. Bet kuo ši knyga skiriasi nuo kitų mano perskaitytų asmeninių finansų knygų, ji tiesiog patenka į smulkmenas, pavyzdžiui, labai išsami. Tai didelė stora sena knyga.

Bet kokiu atveju, šiandien podcast'e aptarsime, kas taip suerzino Tonį, dėl kurio jis norėjo parašyti šią knygą, apie klaidas ir mitus, kurie, daugelio amerikiečių manymu, kelia jiems finansinę grėsmę, kodėl kūdikių bumas yra blogai pasirengęs išėjimas į pensiją, kodėl neturėtumėte investuoti pinigų į aktyviai valdomus investicinius fondus ir ką turėtumėte daryti vietoj to, taip pat tai, ką galite padaryti, kad palaikytumėte sveikus santykius su pinigais, kad galėtumėte sutelkti dėmesį į stabilaus finansinio gyvenimo kūrimą, bet jūs nenorite, kad pinigai taptų vieninteliu užsiėmimu ir leiskite jiems [negirdėti 03:39]. Kalbėsime ir apie tai. Taigi, viskas labai įdomu ir tiesiog daugybė faktinių šio podcast'o pasiėmimų, todėl tęskime.

Tony Robbins, sveiki atvykę į pasirodymą.

Tony Robbinsas: Ačiū, kad mane įtraukei.

Brettas McKay: Gerai, todėl jūsų nauja knyga vadinasi „Pinigai: įvaldykite žaidimą“. Tačiau prieš mums įsigilinant, tai yra pirmoji jūsų knyga, kurią parašėte per dvidešimt metų. Ką veikėte ir kodėl po viso šio laiko grįžote su knyga apie investavimą ir finansines priemones?

Tonis Robbinsas: Aš gavau kelių dienų darbus. Lėktuve esu maždaug kas keturias ar penkias dienas. Su savo renginiais vykstu į penkiolika šalių. Per metus galėčiau pamatyti du šimtus tūkstančių ar du šimtus penkiasdešimt tūkstančių žmonių, ir aš turiu daugybę kitų kompanijų. Bet tai, kas mane nustūmė už galo parašyti knygą, buvo 2008 m., Kai mačiau tiek daug žmonių kenčiančius. Aš tikrai užaugau; tai buvo finansiškai gana sunki aplinka, kur kartais nebuvo pinigų maistui. Taigi, pamačiusi žmones, kurie prarado namus ir prarado pusę savo grynosios vertės, ir supratau, kad tai buvo manipuliuojama. Maniau, kad vyriausybė tikrai kažką darys.

Kai po dvejų metų jie nebuvo apsėsti kiekvienu straipsniu, kiekvienu dokumentiniu filmu, rodančiu, kaip tai įvyko. Žiūrėjau dokumentinį filmą „Viduje darbas“, kuris vėliau laimėjo akademijos apdovanojimą. Šio dalyko pabaigoje jūs žingsnis po žingsnio matėte, kaip nedidelis skaičius žmonių sunaikino visą mūsų ekonomiką, o tada bausmė, kurią jie gavo, buvo ta, kad mes juos išgelbėjome, bet dar blogiau, kad mes paskyrėme juos atsakyti už išieškojimą. jie galėtų uždirbti daugiau pinigų.

Jūs ką nors žiūrite, o pabaigoje jūs arba tikrai supykstate ir pykstate, arba esate tikrai prislėgtas, nes nėra sprendimų. Pamaniau, kad turi būti sprendimas, ir ši knyga buvo tokia. Aš pasakiau: žinai, kad turiu prieigą. Turiu dovaną, kurios neturi dauguma žmonių. Daugelis mane pažįstančių ar pažįstančių žmonių nežino, kad aš jau dvidešimt vienerius metus treniruoju vieną iš dešimties geriausių finansų prekybininkų pasaulyje. Jo vardas Paulas Tudoras Jonesas ir Paulas per dvidešimt vienerius metus neprarado pinigų.

Aš kalbu apie 2000 m. Akcijų rinkos katastrofą, jis uždirbo toną. 1987 m. Jis pagamino toną. Dar 2008 m., Kai rinka krito penkiasdešimt procentų, jis teigiamai įvertino dvidešimt aštuonis procentus. Aš buvau su juo petys į petį per visa tai ir supratau, Dieve, aš tiek daug išmokau, bet kas būtų, jei apklausčiau penkiasdešimt pačių ryškiausių finansinių protų pasaulyje, žmonių, kurie pradėjo nuo nieko ir tapo kelių milijonierių. O kaip su geriausiais rizikos draudimo fondų vaikinais? O ten esantys [negirdimi 06:00] advokatai? Pažvelgiau į tą stalo pusę.

Kai baigiau, supratau, kad gerai, dabar, jei galiu tai supaprastinti, dabar galiu išmokyti žmones dalykų, kurių dar niekas niekada nemokė. Aš galiu išmokyti vidutinį investuotoją ir parodyti jam, kaip iš tikrųjų laimėti. Tai tarsi išlyginti žaidimo lauką ir išvažiuoti iš Volstryto į pagrindinę gatvę.

Brettas McKay: Fantastiška. Jūs kalbėjote apie kai kuriuos dalykus, kurie jus supykdė, pvz., Žmonės, kurie tiesiog praranda namus, praranda pensijų santaupas, ir statistiką apie blogai pasirengusius pensijai, ypač kūdikių bumas. Apie tai kalbate savo knygoje. Tai tikrai blaivus. Ar šie asmenys padarė klaidų, ar jie tikėjo mitais, kurie buvo apie tai, kaip jūs planuojate savo pensiją ar kaip jūs planuojate savo finansinį gyvenimą? Kas ten nutiko?

Tony Robbinsas: Yra keletas dalykų. Viena yra tai, kad mūsų visuomenėje įvyko pokyčiai per paskutinę kartą, ir tai buvo anksčiau prieš tave, o aš patekau į darbo jėgą, kuriai tu dirbai uodegą, tu eidavai į mokyklą, eidavai dirbti į didelę įmonę ir jūs persikėlėte į organizaciją pridedant vertės, galiausiai išėjote į pensiją ir turėjote pensiją. Nebent dirbate federalinėje vyriausybėje, ko gero, apie tai neseniai negirdėjote, nes pensija yra viso gyvenimo pajamos, kiek gyvenate.

To jau nebėra. Pakeitėme jį 401K, kuris niekada nebuvo sukurtas kaip pensija. 401K buvo sukurtas turtingiems žmonėms, kad galėtų atidėti šiek tiek papildomų pinigų. Tai, kas nutiko, yra tai, kad žinai, įmonės nebegalėjo sau leisti mokėti pensijos dydžio ir poreikių konkurenciniame pasaulyje, su kuriuo susiduriame, todėl perėjome prie 401K de facto strategijos, ir, žinoma, iššūkis yra vienas iš trijų kūdikių bumuojančių žmonių pensijoje šiandien sutaupyta tūkstantis dolerių. Tai beprotiška. Likę jų pinigai yra 401 tūkst., Ir jie nežino, kaip tą 401 tūkst. Jie net nežino, kas yra tame 401K. Jei jų dydis nėra 401 tūkst., Jie įneša savo pinigus į investicinį fondą.

Čia yra pirmasis didelis mitas. Žinote, galvojate apie individualų investicinį fondą, akivaizdu, kad tai yra profesionalus vadovas. Dirbu pragyvenimui. Aš nevaldau pinigų, todėl akivaizdu, kad jie atliks geresnį darbą. Tiesa ta, kad statistika rodo; ir aš tai gavau iš visų; pradedant Warrenu Buffettu ir baigiant universitetinių studijų žmonėmis, niekas nenugali rinkos. Yra keletas vienaragių, tokių kaip [negirdimas 08:06], Warrenas Buffettas ar Paulas Tudoras Jonesas. Gali būti šeši ar septyni žmonės, kurie iš tikrųjų nuolat muša rinką, tačiau jie nėra prieinami plačiajai visuomenei.

Taigi investicinis fondas yra nesėkmė. Devyniasdešimt šeši procentai laiko jiems nepavyksta net prilygti rinkai. Keturis procentus, kuriuos pavyksta pasiekti, aš juos surasiu. Jų nerasite eidami į „Morningstar“, ką gali padaryti keli žmonės. Kas yra „Morningstar“ penkių žvaigždučių, nepasako penkių žvaigždžių.

Bandau žmonėms paaiškinti pateikdamas jiems metaforą. Jei kada nors žaidėte blekdžeką, žinote, kad tikslas yra patekti į dvidešimt vieną, bet jei jums daugiau nei dvidešimt vienas, pralaimite. Arčiausiai dvidešimt vieno laimi. Taigi, jūs gaunate dvi veidrodines korteles ir gavote dvidešimt, ar jūsų vidinis idiotas pasakys, kad pataikėte į mane su keista galimybe, kad galbūt gausite tūzą ir laimėsite? Jei sakote, kad pataikėte į mane, turite aštuonių procentų galimybę gauti tūzą. Jūs turite tik keturis procentus tikimybę gauti investicinį fondą.

Tai, kas nutiko šiems žmonėms, yra du dalykai. Pasaulis tapo toks sudėtingas finansų pasaulyje, kad žmonės bijo, nes rinkos tapo nepastovios visame pasaulyje, todėl tai, kas įvyko, yra didelė dalis žmonių, kurie niekada nepatenka į žaidimą. Jie mano, kad aš turiu turėti krūvą pinigų ir aš turėjau užsidirbti krūvą pinigų, kad užsidirbčiau, ir tai yra vienintelė didžiausia klaida. Esu įsitikinęs, kad matėte ir visi jūsų klausytojai turi žmonių, kurie laimi loterijoje, ir jie susilaužė po penkerių metų, po septynerių metų, po aštuonerių metų.

Arba visi šie sportininkai, kurie uždirba šiuos didžiulius turtus, ir jiems nieko nereikia. Arba kino žvaigždės. Aš turiu galvoje Kim Basinger, kai augau, ji buvo geriausia šios srities aktorė. Ji gaudavo dešimt milijonų dolerių nuotrauką. Ji nusipirko dvidešimties milijonų dolerių miestą Teksase. Bankrotas. Galite apžiūrėti ir pamatyti ką nors; Mike'as Tysonas, vaikinas uždirbo pusę milijardo dolerių pajamų ir bankrutavo. Michaelas Jacksonas buvo beveik bankrotas prieš pat jo mirtį ir mirtį.

Nesvarbu, kiek uždirbate pinigų. Palyginkite su Theodore'u Johnsonu. Theodore'as Johnsonas yra vaikinas, dirbęs UPS, pradėjęs dirbti vairuotoju, niekada per gyvenimą neuždirbęs daugiau nei keturiolika tūkstančių dolerių; niekada neviršija keturiolikos didžiųjų, tačiau vyresniais metais jis yra vertas septyniasdešimt milijonų dolerių. Dabar kaip po velnių jis tai padarė su keturiolika grandų? Atsakymas yra tikrai paprastas. Jūs klausiate Warreno Buffetto: „Warrenai, kodėl tu turtingas?“ Jis sako: „Trys dalykai. Viena, aš esu turtinga, nes užaugau Amerikoje, kur yra galimybė. Du, aš turiu puikių genų ir gyvenau ilgai. Trys, sudėtinės palūkanos “. Šis vaikas; šis vyras Theodore'as Johnsonas tiesiog susidomėjo. Jis padarė pirmą dalyką, kurio mokiau - nustok galvoti, kad tau reikia milijardo dolerių, ir paimk procentą to, ką šiandien uždirbi, kiek įmanoma mažiau, ir automatizuok, kad niekada to nematytum.

Dvidešimt procentų jis išėmė iš čekio ir įsidėjo į investicinę sąskaitą. Tai skamba milžiniškai. Dauguma vaikinų negali pasiimti dešimties procentų. Bet net jei sutaupote penkis procentus ir einate pas savo darbdavį ir sakote, kad kiekvienas pakeltas atlygis, kurį gaunu ateityje, išimkite tris procentus ir neleiskite man to niekada pamatyti, tyrimai rodo, kad jei tai padarysite per [negirdimą 10: 51] laikotarpį jūs sutaupysite penkiolika procentų, kol to nežinote. Jei sutaupėte penkiolika procentų finansinių problemų, tai nebus jūsų pažanga, ypač jūsų auditorijai.

Jūsų auditorija turi laiko tapti finansiškai turtinga. Tai pats pirmas žingsnis ir iš tikrųjų to nepadaro dauguma žmonių.

Brettas McKay: Gerai. Taigi jūs minėjote, kad investiciniai fondai yra daug žmonių. Manau, kad žmonės eina ten, nes ten yra rinka; žiūrite televizijos reklamą, tiesa, arba skaitote brošiūras ir sakote Dieve, tai skamba puikiai, bet jie nėra geri. Kur tada žmonės turėtų dėti pinigų, jei aktyviai valdomi investiciniai fondai nėra tinkama vieta?

Tony Robbinsas: Jūs naudojate tinkamą, aktyvią kalbą. Jei samdote ką nors ir jie turi nuspręsti, kuriuos fondus suburti, kurias akcijas suburti į fondą, jie tiesiog neatitinka rinkos. Tai, ką norite padaryti, yra rinkos pertekliaus turėjimas. Pasaulyje, kuriame šiandien gyvename, vadinamas indeksų fondas. Tiesą sakant, aš apklausiau Jacką [Vogel 11:42], kuris yra indeksų fondų kūrėjas. Jam dabar aštuoniasdešimt penkeri metai. Jis buvo vertybinių popierių rinkoje šešiasdešimt trejus metus ir norėjo sukurti būdą, kaip vidutinis investuotojas, bet kas, paimti mažą pinigų sumą ir gauti dalį visų didžiausių akcijų rinkos bendrovių.

Jis turi „Vanguard 500“. Tai panašu į „S&P 500“. Tai didžiausios įmonės. Yra „Coca-Cola“, „Exxon“ ir šios kompanijos. Kas atsitinka, tai jūs gaunate mažą dalį jų visų, bet čia yra tikroji paslaptis. Kodėl jūs darytumėte tai prieš investicinį fondą, nes investicinis fondas, visų pirma, nemuša rinkos. Tai kažkoks mišinys. Tai dar ne viskas 500. Tai mišinys to, kas, jų manymu, bus prasminga, o tai niekada nepadaro ilgalaikio. Be to, antras numeris, tai kaina. Kai nurodote, kad vadovas priima tuos sprendimus, jie palaidoja didžiules išlaidas. Kai ko nors paklausite, kiek jums kainuoja jūsų investicinis fondas, daugelio žmonių, kurių paklausiau; Aš paklausiau per visą šį žiniasklaidos turą, kad vienas žmogus manė, kad žino numerį. Likusieji neturėjo supratimo. Tas, kuris manė, kad žino skaičių, buvo neteisingai miręs.

Štai kodėl. Daugelis žmonių, jei mano, kad žino, kad pasakys, jog tai yra apie vieną procentą. Tai išmės dauguma pinigų valdytojų. Vienas procentas vadinamas išlaidų santykiu. Tai tarsi lipduko šoko pradžia. Perskaitę tą faktinį penkiasdešimt puslapių prospektą, kuris pateikiamas kartu su jūsų investiciniu fondu, kurio niekas nedaro, rasite dar septyniolika kitų išlaidų. Jie gali jų nevadinti mokesčiais, tačiau jie yra mokesčiai. Jie nusileidžia iš viršaus. Kol negausite, pinigų negausite.

„Forbes“ padarė straipsnį ir jie teigė, kad vidutinis savitarpio fondas šiandien kainuoja tris taškus vienu procentu. Jūs prarandate savo skaitytojus, pavyzdžiui, kas duoda šūdą apie tris procentus? Jūs turite prisiminti, lygiai taip pat, kaip keturiolika tūkstančių buvo pridedami prie septyniasdešimt milijonų, taip pat mokesčiai. Tai vadinama mokesčių didinimo tironija. Už kiekvieną procentą, kurio atsisakote per visą savo investavimo laikotarpį, tai yra dvidešimt procentų visų, kuriuos kada nors uždirbsite. Taigi, jei atsisakote trijų procentų, atsisakote šešiasdešimt procentų. Išbandykite tai dydžiui. Jei aš tau pasakiau, čia yra investicija, kurios noriu, kad tu padarytum. Aš noriu, kad jūs įdėtumėte visus pinigus, aš noriu, kad jūs rizikuotumėte, aš nedėsiu pinigų, aš nerizikuosiu. Jei pralaimi, aš vis tiek gaunu atlyginimą, o jei tu laimi, aš moku daugiau. Tiesą sakant, aš gaunu šešiasdešimt procentų visos jūsų grąžos. Ar jūs sudarytumėte sandorį? Žmonės sakytų, ar tu išprotėjęs? Tuo remiasi trylika trilijonų dolerių investicinių fondų.

Taip aktyviai valdoma; norite neveikti; norite eiti pasyviai. Pasyvus reiškia, kad jūs tiesiog perkate rinką. Čia yra tobula jos metafora. Šiuo metu galite nusipirkti „Vanguard 500“. Iš „Vanguard“ gausite dalį visų penkių šimtų biržos bendrovių. .17 yra jūsų kaina. Tai yra mažiau nei dvi dešimtadaliai procentų, palyginti su 3,17.

Taigi suprantate, ką reiškia ši vertė, jei sužinojote, kad sumokėjote tris šimtus penkiasdešimt tūkstančių dolerių už „Honda Accord“, o jūsų kaimynas gavo tą patį automobilį už dvidešimt tūkstančių, tai yra lygiavertis skaičius; .17, palyginti su 3.17, tai skirtumas. Dvidešimt didžiųjų, palyginti su trimis šimtais penkiasdešimt didžiųjų.

Kitas būdas tai pasakyti, jei turėtumėte du žmones ir jie abu investuotų, ir jie gautų tą pačią grąžą; sakykite, kad pradedate nuo šimto tūkstančių dolerių, o būdami trisdešimt penkerių metų jie atidėjo tuos pinigus į šoną, pamiršta ir augina septyniais procentais per metus. Jie niekada nieko neprideda. Jie tai daro trisdešimt metų, kol jiems sukanka šešiasdešimt penkeri, taigi tai yra šimtas didžiųjų be jokios kitos pagalbos. Jei jis išaugs septyniais procentais, tai būtų verta penkių šimtų septyniasdešimt keturių tūkstančių dolerių, kol jums bus šešiasdešimt penki, po trisdešimt metų.

Bet jei mokate tris procentus mokesčių, tai neverta penkių septyniasdešimt keturių, neverta penkių šimtų, neverta keturių šimtų. Tai verta trijų šimtų dvidešimt keturių tūkstančių. Ketvirtadaliu milijono mažiau arba geresnis būdas tai apibūdinti yra septyniasdešimt septyni procentai mažiau pinigų ir jūs gavote tokią pačią grąžą. Vienintelis skirtumas buvo mokesčiai.

Parodau žmonėms, kaip apsisaugoti. Daugelis žmonių, jūs esate šachmatų figūra. Noriu padaryti tave šachmatininku. Noriu padaryti jus savimi, kad tai niekada nenutiktų jums, todėl visi tie pinigai eina į jūsų kišenę.

Brettas McKay: Taigi atidėkite pinigus anksti ir dažnai ir sutelkite dėmesį į indeksų fondus, o ne į aktyviai valdomus investicinius fondus?

Tony Robbins: Tai yra vienas požiūris. Kaip rašiau knygoje, ir jūs turėjote prisiminti, aš kalbėjau [negirdimas 16:48]. Pakalbėkime apie Ray sekundę. Daugelis žmonių net nežino Rėjaus vardo, tiesa? Tačiau investicijų pasaulyje JAV prezidentas pažįsta Ray. Janet Yellen, Fed vadovė, pažįsta Ray. Kinijos premjeras pažįsta Ray. Tiesą sakant, premjeras kreipėsi ir norėjo treniruotis. Jis valdo pinigus šalims. Didelis rizikos draudimo fondas, į kurį turtingi žmonės linkę dėti pinigus, gali būti penkiolika milijardų dolerių, B. Ray yra šimtas šešiasdešimt milijardų, dešimt kartų didesnis už didžiausią rizikos draudimo fondą.

Nuėjau su juo atsisėsti. Tai yra vyras, norėdamas suteikti jums perspektyvos, kad norint atiduoti jam pinigų prieš dešimt metų, jūs turėjote turėti penkių milijardų dolerių grynąją vertę ir turėti šimtą milijonų dolerių. Prieš dešimt metų jis nustojo imti pinigus, todėl dabar nesvarbu, ką gavai, jis jų nepaims.

Aš praleidau su juo tris valandas. Tai darydamas sakiau jam; Aš jam uždaviau klausimus, kuriuos uždaviau visiems apklaustiems žmonėms, ty jei negalėjai atiduoti savo pinigų savo vaikams ir viskas, ką galėjai jiems duoti, buvo strategija, taisyklių rinkinys, portfelis, jei norėsi, ką ar taip būtų, jei bandytumėte padėti jiems pradėti nuo nieko ir sukurti finansinę laisvę, taip pat neleistumėte tų beprotiškų rinkos pakilimų ir nuosmukių? Ar yra būdas tai padaryti?

Rėjus man pasakė, kad yra absoliučiai būdas tai padaryti. Dešimt savo gyvenimo metų praleidau tai sujungdamas. Tai vadinama visų orų strategija. Žodžiu, jūs uždirbate pinigus, nesvarbu, koks oras, ar rinka kyla į viršų, ar rinka mažėja, ar auksas kyla, ar žemyn, nesvarbu, ar esate vietoje, kurioje matote, kaip viskas kyla ar leidžiasi žemyn; nesvarbu.

Pasakiau, kad paaiškink man, o jis man viską išdėstė. Aš sakiau, kad tai puiku. Mes praleidome, aš nežinau, trisdešimt minučių apie tai kalbėjomės. Aš sakiau, kad problema yra tai, kad paprastas žmogus tiesiog neturi laiko, o jūs man sakėte, kad vidutinis žmogus niekada neuždirbs pinigų eidamas turto valdytojui, pinigų valdytojui ar savitarpio investiciniam fondui, todėl pasakiau, ką tu man sakei, kad puiku, bet tai niekam nepadės, nes jie turi žinoti procentus.

Jūs man liepėte pagaminti geriausią šokoladinį pyragą, bet štai ką jūs darote. Naudokite šiek tiek šokolado, naudokite šiek tiek cukraus; Turiu žinoti kiekvieno procentą. Štai kur paslaptis. Jam sekasi, Tonij, tai mano slaptas padažas. Aš pasakiau kodėl? Jis sakė, kad aš negaliu tau to duoti, ir jis išgyveno visą šimtą, penkis milijardus, šimtą milijonų dalykų. Aš sakiau, kad esate viena dosniausių žmonių, kokių tik esu sutikęs. Aš sakiau, kad galiausiai atiduodi pusę savo grynosios vertės. Kodėl tu nepadedi vidutiniam žmogui dabar? Žinote ką, tai tikrai sudėtinga. Aš sakiau, kad galiu padaryti viską paprastą. Aš esu gana protingas tuo. Jis pasakė gerai, yra svertas. Aš sakiau, kodėl jūs nesukuriate vieno be svertų?

Taigi jis kažką suprojektavo. Tai nėra visų orų strategija. Tai šiek tiek skiriasi, tačiau remiasi tuo pačiu principu. Tai vadinama visais metų laikais. Jei pasirinksite šią strategiją ir ją taikysite, jei ją išbandysite ir ko nors nepagalvosite, kokia bus jūsų ateitis, bet jei ją išbandysite ne metus ar penkerius ar dešimt, bet septyniasdešimt penkerius metus , šiuolaikiniu investavimo laikotarpiu, sužinosite, kad jam sekėsi ir jis valdė aštuoniasdešimt penkis procentus laiko, o nedaug kartų tai prarado pinigus, o vidutinis nuostolis buvo 1,6 proc. Tiesą sakant, didžiausi nuostoliai; pagalvok apie tai; per pastaruosius dešimt metų rinkoje įvyko du penkiasdešimt procentų pakilimų ir nuosmukių; 2000 ir 2008 m. Praradote pusę visų, ką turite, pagalvokite, kaip [negirdima 19:54] per septyniasdešimt penkerius metus. Per septyniasdešimt penkerius metus jis prarado daugiausia keturis procentus; net ne keturi, atėmus 3,95 proc. Vidutinė grąža buvo kiek mažiau nei dešimt.

Tai yra pats sklandžiausias važiavimas, kurį kada nors man rodė, matęs per savo gyvenimą, ir jis jį davė nemokamai. Galite eiti paimti mano knygos ir galite patys tai pritaikyti penkiolika minučių per metus ir viskas. Arba galite paprašyti, kad kažkas kitas tai padarytų už jus. Tai tik viena iš daugelio strategijų.

Aš taip pat turiu Davidą Swensoną. Davidas Swensonas yra iš Jeilio. Jis paėmė vieną milijardą dolerių „Yale“ lėšų ir pavertė ją dvidešimt trimis taškais devyniais milijardais; dvidešimt keturi milijardai per du dešimtmečius, beveik milijardas per metus, jei galite tai įsivaizduoti. Jis man nurodė savo tikslų portfelį ir ką jis pasiūlys norintiems kurti.

Knyga nėra tik indeksų fondai. Tai įdomu ir kai kurie žmonės tai jau žino. Jei ketinate investuoti tik į rinką, indeksuokite fondus [negirdėti 20:44]. Bet jei jūs iš tikrųjų norite padidinti savo grąžą ir sumažinti riziką, turite pasidomėti, apie ką kalba geriausi investuotojai pasaulyje. Štai kodėl principas investuoti kaip .001%, o ne 1%, .001% mano kalbintų žmonių. Apklausiau penkiasdešimt ir surengiau dvylika interviu; sutrumpintos tų interviu versijos, labai sutrumpintos knygoje, nes interviu buvo trijų valandų ilgio, taigi septyniasdešimt penki užrašai kiekvienam interviu.

Aš padariau maždaug dvylika puslapių kai kurių pagrindinių direktorių kiekvienam iš dvylikos geriausių investuotojų Žemėje.

Brettas McKay: Taip. Maniau, kad tai buvo įdomu, bendra jų visų strategija buvo neprarasti pinigų. Tai buvo jų pagrindinis prioritetas. Uždirbti pinigų atsirado vėliau.

Tony Robbinsas: Žinote, kas įdomu? Jie visi skirtingi. Carlas Icahnas eina ir [negirdimas 21:30] ir grasina, jei nepadidinsite šio verslo, aš jus išmesiu. Tada jūs einate pas tokį kaip Jackas Mogulas, kuris sako, kad indeksas yra gyvas. Tada eini pas tokį kaip Paulas Tudoras, kuris yra prekybininkas matematikos srityje. Jie visi daro skirtingus dalykus, tačiau vienas bendras dalykas yra šie abu manijos. Vienas, kaip sakėte, jie nepralaimi. Priežastis, dėl kurios jie nepralaimi, yra todėl, kad jie žino, ar aš prarandu penkiasdešimt procentų, turiu uždirbti šimtu procentų, kad išlyginčiau. Tai gali užtrukti metus. Tai gali užtrukti dešimtmetį. Tam gali prireikti nepaprastai daug laiko, energijos ir rizikos.

Kita vertus, jie žino, kad jie bus ilgi, todėl turi planą apsisaugoti. Vienintelis dalykas, kurį jie daro, kad apsisaugotų ir užsidirbtų, yra tai, kad jie gyvena už vadinamąjį asimetrinį rizikos atlygį. Asimetriškas rizikos atlygis paprasčiausiai reiškia, kad dauguma žmonių mano, kad šie turtingi žmonės rizikuoja labai daug, ir jie kaupia didžiulį atlygį. Tiesa, jie prisiima kuo mažesnę riziką, kad maksimaliai padidėtų.

Pavyzdžiui, Paulas Tudoras Jonesas mano, kad noriu rizikuoti doleriu, nes tikiu, kad galiu uždirbti penkis. Žinau, kad kartais galiu klysti, todėl jei rizikuoju doleriu ir pralošiu penkis, dabar rizikuoju kitu doleriu, rizikavau dabar dviem ir uždirbu penkis, man vis dar sekasi puikiai. Aš galiu rizikuoti keturis iš penkių kartų ir vis tiek būti puikios formos, o jis neklydo keturis iš penkių kartų.

Arba kitas pavyzdys - Kailas [negirdimas 22:39]. Kyle'as paėmė trisdešimt milijonų dolerių ir pavertė jį dviem milijardais dolerių, palyginti su trisdešimt milijonų per dvejus metus, esant blogesnei ekonominei krizei, kurią turėjome per aštuoniasdešimt metų. Kaip jis tai padarė? Jis tai padarė, nes niekada nerizikavo daugiau nei šešiais centais uždirbti dolerį. Pagalvok apie tai. Jei rizikuojate uždirbti dolerį šešiais centais, sakėte, kad aš uždirbsiu dvylika centų, kad uždirbčiau dolerį. Jei jis neteisus keturis kartus, tai yra dvidešimt keturi centai, kad uždirbtum dolerį. Jis galėjo klysti penkiolika kartų ir vis tiek užsidirbti pinigų, o jis neklydo penkiolika kartų.

Tai vienas didžiausių dalykų, kuriuos žmonės išmoksta knygoje. Kaip gauti asimetrišką rizikos atlygį? Klausyk, mano drauge, jie išves mane iš čia kitam mano susitikimui. Turite paskutinį klausimą.

Brettas McKay: Taip, paskutinis klausimas. Mes kalbėjome apie visa tai, kaip užsidirbti pinigų. Kaip palaikyti sveikus santykius su pinigais, kol bandote susitvarkyti savo finansinius namus, kad jie nepakenktų jūsų skausmui ir neleistų tai tapti jūsų manija?

Tony Robbinsas: Manau, kad greičiausias būdas yra atsisakyti savęs klaidingo įsitikinimo, kad žmonės turi tuos pinigus, kurie tave keičia. Pinigai padarys jus daugiau tuo, kuo esate. Jei esate piktas, turite daugiau būti piktas. Jei mylite ir duodate, būsite tuo labiau mylintys ir dovanojantys. Tai visiška istorija, kuria jūs tapsite [negirdima 23:50], nebent jau įsisukote, tokiu atveju turėtumėte eiti dirbti patys.

Didžioji dauguma žmonių ras tai, kad gaus daugiau, nes jie bus daugiau tokie, kokie yra. Jie bus kiek atsipalaidavę. Žmonės vis dar bijo būti teisiami. Tai ne tai, ką jums daro pinigai. Tai jūsų baimė, kad kiti žmonės jus teisia. Gyvename visuomenėje, kurioje pinigai yra galios atspindys. Jei žmonės turi pinigų, kai kuriems žmonėms yra gėda, kad jie juos turi. Kai kurie žmonės yra pažeminti, jei jų neturi.

Tai tarsi formos perjungiklis. Tai tarsi drobė. Kad ir ką jūs ant jo projektuotumėte, tai jums tai yra. Galų gale tai yra nešiojama galia. Galite išgelbėti gyvybę iš pinigų. Galite panaudoti pinigus tam, kad užgesintumėte gyvenimą. Tai gali sukurti arba sunaikinti. Galite pradėti verslą arba pašalinti kitus.

Aš tikrai į tai žiūriu. Aš sakau, žiūrėk, tai įrankis, įrankis, kurį reikia išmokti. Jei nemoki pinigų, tai įvaldysi. Sustabdykite visas savo galvoje esančias istorijas apie visas su tuo susijusias emocijas. Emocija yra jūsų paties įprasta emocija. Jūs turite tai ir apie kitus dalykus. Viskas yra tai, kad pinigai yra tas dalykas, su kuriuo žmonės susitapatina, ir taip dažnai, jei kam nors sekasi, o ne sakoma, kad tai daro gerai, ir aš norėčiau iš tikrųjų pasimokyti, o tai yra šiek tiek baisu, nes kas būtų, jei aš pabandykite ir nepavyks, o mes turime užsirašyti į tam tikrą neigiamą motyvaciją. Jie nieko nedaro.

Savo knygoje aš paaukoju visus pinigus šiai labdaros organizacijai, o paskui ir kai kurias. Mane maitino, kai man buvo vienuolika metų, ir tai pakeitė mano gyvenimą. Aš nuo to laiko maitinu žmones, pradedant dviem tada keturiomis, tada aštuoniomis šeimomis. Aš ją sukūriau per tuos metus, kol pamaitinau keturiasdešimt du milijonus žmonių. Taigi, kai dirbau su šia knyga, pasakiau, kad gerai, aš paaukosiu pinigus. Aš paaukoju penkiasdešimt milijonų patiekalų, o žmonės, kurie man rašo, eina, o, jūs tiesiog už pinigus ir jūs asilas. Mano knyga niekada neparduos penkiasdešimt milijonų patiekalų. Parašiau didelį čekį už to, ką gavau iš šios knygos.

Žmonės nenori supainioti su faktais. Jei bandysite įtikti visiems kitiems, jūs neturite gyvenimo. Vienintelis būdas nekritikuoti yra nieko neveikimas, nieko nesakymas ir nebuvimas, ir aš nenoriu to daryti. Aristotelis taip pat nebuvo ir jūs taip pat neturėtumėte.

Brettas McKay: Nuostabu. Tony Robbins, labai ačiū už sugaištą laiką. Tai buvo malonu.

Tony Robbins: Labai ačiū. Pasirūpink.

Brett McKay Šiandien mūsų svečias buvo Tony Robbinsas. Jis yra knygos „Pinigai: įvaldyk žaidimą, septyni paprasti žingsniai į finansinę laisvę“ autorius. Tai galite rasti amazon.com ir visur esančiose knygose. Taip pat galite apsilankyti moneymasterthegame.com, jei norite gauti daugiau informacijos ir šiek tiek nemokamų šaltinių.

Na, tai užbaigia dar vieną „Meniškumo meno“ tinklalaidės leidimą. Norėdami gauti daugiau vyriškų patarimų ir patarimų, būtinai peržiūrėkite „Meniškumo menas“ tinklalaidę adresu artofmanliness.com.

Būčiau labai dėkingas, jei apsilankytumėte mūsų internetinėje parduotuvėje adresu store.artofmanliness.com. Ką tik išleidome šį tikrai fantastišką Benjamino Franklino įkvėptą žurnalą. Iš esmės mes paėmėme Benjamino Franklino asmeninį dienoraštį ir dorybių lenteles, kurias jis susikūrė sau, kad gyventų geresnį gyvenimą, ir tai pakartojo. Tai atrodo tikrai puikiai ir parduodama kaip karšti pyragai. Tai puiki kalėdinė dovana ir puiki gimtadienio dovana, todėl galite tai rasti parduotuvėje.artofmanliness.com. Jūsų pirkiniai palaiko pasirodymą ir palaiko svetainę, todėl aš tai labai vertinu.

Iki kito karto Brettas McKay'as liepia išlikti vyriškam.